Что выгоднее: купить квартиру или акции девелопера?

Статьи "Инвестиции"
Что выгоднее: купить квартиру или акции девелопера?

Каждый инвестор стремится вкладывать свои средства максимально эффективно. Но сегодня даже самая проверенная сделка с покупкой недвижимости не гарантирует прибыли – цены на квартиры снижаются, а ставки по ипотекам растут. Может ли покупка акций застройщиков стать не менее надёжной альтернативой? Мы выяснили.

Покупка недвижимости

Принято считать, что консервативная покупка жилой недвижимости для сдачи в аренду или последующей перепродажи – самый доходный и надёжный способ инвестирования и защиты средств от инфляции. Так ли это на практике?

Плюсы инвестирования в недвижимость

Наличие спроса на актив
Низкие риски: более стабильный вид вложений, стоимость актива не подвержена резким изменениям
Повышение стоимости актива во времени, так как рынок недвижимости растет
Возможность получать доход от актива различными способами, включая варианты сдачи в аренду, перепродажи и обмена с наценкой.

Минусы инвестирования в недвижимость

Высокая стоимость актива: для инвестирования потребуется сумма вложений в несколько миллионов рублей
Продажа недвижимости – долгосрочный процесс
Долгая окупаемость актива (от 5 до 10 лет и более)
Наличие дополнительных расходов на актив: ремонт, налоги, коммунальные услуги
Потраченное время на выбор благоприятного объекта, ремонт, выстраивание отношения с арендаторами и пр.
В периоды кризисов рынок жилья может ожидать резкий спад
Есть риски потерять деньги. При покупке новостроек можно нарваться на долгострой или недобросовестного застройщика. При покупке на вторичном рынке возможны проблемы с историей объекта и дееспособностью продавца.

В текущей экономической ситуации спрос на недвижимость сильно сократился из-за снижения платежеспособности населения и позиции выжидания покупателей. Эти факты влекут за собой падение цен, особенно на вторичном рынке, что может сыграть на руку инвесторам в квадратные метры рассматривая долгосрочную перспективу. Но не следует спешить с покупкой, так как эксперты прогнозируют сохранение динамики снижения цен на недвижимость и в 2023 год.

Покупка акций застройщиков

Инвестировать в недвижимость можно иначе. Покупать не какой-то конкретный объект, а ценные бумаги девелоперов.

Девелопер – это субъект рынка недвижимости, который получает прибыль от продажи созданных им объектов недвижимости. На текущий момент на Московской бирже доступны ценные бумаги пяти крупнейших девелоперских компаний:

1. ГК ПИК – по данным из Единого ресурса застройщиков крупнейший в России застройщик по объемам строительства массового жилья в 2022 г.

2. ГК «Самолет» – второй в России девелопер по объемам строительства массового жилья

3. Группа ЛСР – занимает пятое место по объемам строительства в России массового жилья

4. Группа «Эталон» – занимает седьмое место по объему строительства массового жилья в России

5. ГК «Инград» – занимает семнадцатое место по объему строительства жилья бизнес-класса в России

Плюсы инвестирования в акции

Порог входа не ограничен, для инвестирования достаточно небольшой суммы от 1000 руб.
Долгосрочное инвестирование в надежные активы будет способствовать стабильности
Ценные бумаги легко продать в любой момент – для этого нужно сделать лишь пару кликов
Возможность пассивного заработка на дивидендах с акций
В силу высокой волатильности надежные ценные бумаги в долгосрочном периоде растут быстрее недвижимости и обеспечивают более высокую доходность

Минусы инвестирования в акции

Потребуется время, чтобы определиться с инструментами инвестирования, но есть возможность быстрого перераспределения средств в случае изменения рыночной ситуации
Волатильный рынок, на котором спекулятивные операции влекут за собой повышенные риски, а в кризисном состоянии экономики высока вероятность резкого падения котировок
Чем выше доходность, тем выше риски. Инвестор самостоятельно решает, какой риск готов взять на себя.

Стоимость акций девелоперов зависит от динамики продаж недвижимости. Неопределенность рынка на фоне геополитической обстановки влечёт за собой общее снижение объемов строительства жилья, рост предложения на вторичном рынке, спад потребительского спроса из-за снижения платежеспособности и позиции выжидания покупателей. Все это осложняет возможность спрогнозировать будущее рынка недвижимости и увеличивает риски.

Однако следует понимать, что эти риски практически одинаковы при покупке объектов недвижимости и акций девелоперов.

Если вы хотите начать инвестировать в недвижимость, но ещё не накопили крупной суммы на квартиру, можете приобрести акции понравившегося вам девелопера. Такая сделка окажется намного дешевле и проще, а продать активы и вывести деньги при необходимости можно за пару дней.

Чтобы совершить такую сделку без комиссии, откройте брокерский счёт в банке «Ренессанс Кредит». Просто заполните заявку и уже завтра сможете стать инвестором!

Что выгоднее: купить квартиру или акции девелопера?

Покупка недвижимости

Покупка акций застройщиков

Выберите ваш город